c011161 寫:你好謝謝你回答，但是出帳單就是和本期應付不一樣
因為有時我會有禮卷和信用卡付帳，可是我因為不想部份使用禮卷記帳(因為要拆金額)所以我會全部使用信用卡記帳，然後再使用禮卷去沖帳信用卡帳，但又牽扯代付問題
例如我有禮卷500元，代買600元，自己買2050元
我就會記
信用卡到代墊款600元
代墊到現金600(托買人還我)
信用卡到自己買2050元
禮卷到信用卡500元
這樣實際信用卡支出是2150元
沖帳掉應該顯示也是2150元不是嗎?
現在系統已經差1千多元
你回饋金是使用負值計算，我是用正值計算，我會使用業外收入回饋金到信用卡，這樣有差別嗎?
這個例子，我的理解沒錯的話，這筆消費總額應該是 2650？
1.本次購物總額 2650。
2.600 為幫人代墊，2050 自己買的。
3.付款方式為 禮卷 500，刷卡 2150。
-----------------------------------------------------------------------------------------
你的記法為：
[負債]信用卡 600→ [資產]代墊款 600 → [資產]現金 600
[負債]信用卡 2050 → [支出]自己買 2050
[資產]禮卷 500 → [負債]信用卡 500
------------------------------------------------------------------------------------------
信用卡統計顯示 已付額 500 應付額 2150
這樣記的問題就是，你的信用卡刷卡金額是自己算出來的。
一張 2150 的簽單，記成 600 + 2050 -500 三筆信用卡記錄。
如果三筆之中有記錯，沒有辦法從信用卡帳單去查帳。
-------------------------------------------------------------------------------------------
我會採用這種記法：
[負債]信用卡 2150 → [資產]代墊款 2150 → [資產]現金 600 (代買金額)
[資產]禮卷 500 → [資產] 代墊款 500 → [支出] 2050 (我自己買的金額)
--------------------------------------------------------------------------------------------
信用卡統計應付額 2150
信用卡帳單來就是一筆 2150，跟我自己的記帳記錄相符。
--------------------------------------------------------------------------------------------
另外還有一點會造成誤差。
比如說每個月一號結帳，前月 25 號之後刷的消費不一定能趕在一號前入帳。
如果有已刷未出帳的情形，也會造成軟體統計的跟信用卡帳單不符。
所以我都核對信用卡帳單上的每筆消費是不是跟我自己記帳記錄金額相符。
如果採用你的禮卷+信用卡混合記法，這邊會完全對不了帳。
------------------------------------------------------------------------------------------------
信用卡回饋採用 [支出] 負數 的記法只是我個人習慣。
因為我覺得信用卡回饋是減少支出，不是增加收入。
用收入記錄回饋會造成我收入虛胖，影響我計算所得稅。
你的問題應該是單純在沖帳時有輸入錯誤。