關於基金管理中的「投資損益」部分...

[sulcata]

版主您好，關於基金管理中的「投資損益」與「報酬率」部分，有點小小建議。
現行的「投資損益」與「報酬率」皆未扣除「贖回金額」，故若一檔基金曾有獲利或虧損贖回，在「投資損益」與「報酬率」的欄位無法顯示即時的「投資損益」與「報酬率」（即包含已贖回的金額），是不是能將欄位分成「即時投資損益」與「總投資損益」，「即時報酬率」與「總報酬率」，這樣對瞭解已扣除贖回金額下的投資損益與報酬率的真實數值會方便許多，謝謝！

[o慕雲o]

版主您好，關於基金管理中的「投資損益」與「報酬率」部分，有點小小建議。
現行的「投資損益」與「報酬率」皆未扣除「贖回金額」，故若一檔基金曾有獲利或虧損贖回，在「投資損益」與「報酬率」的欄位無法顯示即時的「投資損益」與「報酬率」（即包含已贖回的金額），是不是能將欄位分成「即時投資損益」與「總投資損益」，「即時報酬率」與「總報酬率」，這樣對瞭解已扣除贖回金額下的投資損益與報酬率的真實數值會方便許多，謝謝！

您好
剛剛看了一下程式
於基金管理的 [投資損益] 與 [報酬率] 是否扣除 [贖回金額] 的金額喔
其計算公式如下

投資損益 = 基金現值 - (購入金額合計 + 手續費合計) + 贖回金額合計

報酬率 = (贖回金額合計 + 基金現值 - 購入金額合計 - 手續費合計) / (購入金額合計 + 手續費合計) * 100

[sulcata]

公式我瞭解，我的意思是能不能加上 不包含（扣除）【已贖回金額】的「投資損益」與「報酬率」的欄位，即現存「購入金額合計」與「基金現值」所算出來的「投資損益」與「報酬率」，這樣才能掌握最新的數值，謝謝，感恩！

[o慕雲o]

公式我瞭解，我的意思是能不能加上 不包含（扣除）【已贖回金額】的「投資損益」與「報酬率」的欄位，即現存「購入金額合計」與「基金現值」所算出來的「投資損益」與「報酬率」，這樣才能掌握最新的數值，謝謝，感恩！

您好
這樣感覺怪怪的
如果 [不扣除] [已贖回金額] 的話那麼算出來的金額也是錯的呢

[sulcata]

不是耶，是要扣掉「已贖回」的金額，也就是已贖回的金額當它不存在，用現有的購入金額與基金現值算出來的投資損益與報酬率...

[o慕雲o]

不是耶，是要扣掉「已贖回」的金額，也就是已贖回的金額當它不存在，用現有的購入金額與基金現值算出來的投資損益與報酬率...

您好
我知道您的意思
但照您這樣算出來的值也不是正確的 [即時報酬率]
因為這樣算的話會使 [投資損失] 變大
[已贖回] 的金額本身就必需扣除為成本項
這樣算出來的 [報酬率] 更不準確

[sulcata]

我知道您的意思，舉個例子，有一檔基金，基金現值69656，購入金額合計64000，手續費130，贖回金額10739，投資損益16265，報酬率25.36%，但若以扣掉贖回金額後的基金現值來計算，投資損益為5526，報酬率為8.62%，也就是要觀察扣除已贖回的部分，投資損益與報酬率「又」漲或跌了多少，或者不能叫「即時」，用「現有」會比較恰當一些，這就是我要表達的建議，多增加兩個欄位，是不是更能精確掌握投資狀況呢？感謝您的回覆！

[o慕雲o]

我知道您的意思，舉個例子，有一檔基金，基金現值69656，購入金額合計64000，手續費130，贖回金額10739，投資損益16265，報酬率25.36%，但若以扣掉贖回金額後的基金現值來計算，投資損益為5526，報酬率為8.62%，也就是要觀察扣除已贖回的部分，投資損益與報酬率「又」漲或跌了多少，或者不能叫「即時」，用「現有」會比較恰當一些，這就是我要表達的建議，多增加兩個欄位，是不是更能精確掌握投資狀況呢？感謝您的回覆！

您好
這樣可能還是不太方便
要加顯示二個欄位基本上是不難
但問題在有時欄位太多時很多人會不知道那些欄位是在作什麼用
這樣反而會造成我們日後的服務困難
不過還是很感謝您的建議