請教有關定期定額投資基金或購買股票的帳務記錄問題

[rynn]

開發者您好：

我想請教一下就是按照目前軟體的設計
以基金來說，我如果每個月定期定額扣款5000
我的理解是，帳務的登記應該就是從 [銀行帳戶]-->[基金投資] (同為資產類)
但是如果在贖回的時候，因為我可能只是贖回某個數量的單位數
這樣要如何記錄 [基金投資]-->[銀行帳戶]??
因為我不知道贖回單位數是用多少本金買的，不是嗎??
如此的話也無法去計算我的投資收益跟損失....

同樣的情況也可能發生在股票上
假如說我在三個不同的時間點，以30塊40塊50塊買了同一支股票
然後到了某一個時間點，我要賣掉一張
那我的本金計算是要用先進先出的方式來作帳務上的記錄嗎??
因為要確定本金多少才能做收益跟損失的計算

或者是說有其他的帳務記錄方式可以提供做為參考呢??
謝謝您的回覆囉....

P.S 看了一下討論區(看了10頁)好像沒有人問這樣的問題??不知道是否問了一個笨問題就是 @@

[o慕雲o]

開發者您好：

我想請教一下就是按照目前軟體的設計
以基金來說，我如果每個月定期定額扣款5000
我的理解是，帳務的登記應該就是從 [銀行帳戶]-->[基金投資] (同為資產類)
但是如果在贖回的時候，因為我可能只是贖回某個數量的單位數
這樣要如何記錄 [基金投資]-->[銀行帳戶]??
因為我不知道贖回單位數是用多少本金買的，不是嗎??
如此的話也無法去計算我的投資收益跟損失....

同樣的情況也可能發生在股票上
假如說我在三個不同的時間點，以30塊40塊50塊買了同一支股票
然後到了某一個時間點，我要賣掉一張
那我的本金計算是要用先進先出的方式來作帳務上的記錄嗎??
因為要確定本金多少才能做收益跟損失的計算

或者是說有其他的帳務記錄方式可以提供做為參考呢??
謝謝您的回覆囉....

P.S 看了一下討論區(看了10頁)好像沒有人問這樣的問題??不知道是否問了一個笨問題就是 @@

您好
關於您的問題基本上是沒有一定的答案的
因為不管是 股票或基金 的買賣
沒有一個人能正確的算出您這次的買賣是要算獲利還是算攤平
所以關於每一次的交易都必需看您自己對於這次交易的認定為何
也就是說若您這一次交易若是賺錢的話
有可能是直接記 [投資收入] 進來
但也有可能是 [降低成本] 的狀況
所以這部份只能靠您自己對於交易的認定為何才有辦法記錄該筆資料

[rynn]

不好意思

不知道是否我講的不太清楚
我想了解的是，因為在買進的當下因為我還沒有賣出，所以無法知道是獲利或虧損
只是想知道在買進當下的帳務記錄該如何記??

就像我舉的例子，每個月扣款5000買基金
那這5000塊的記錄是否就是從 [銀行帳戶]-->某一個支出項目呢??

謝謝

[o慕雲o]

不好意思

不知道是否我講的不太清楚
我想了解的是，因為在買進的當下因為我還沒有賣出，所以無法知道是獲利或虧損
只是想知道在買進當下的帳務記錄該如何記??

就像我舉的例子，每個月扣款5000買基金
那這5000塊的記錄是否就是從 [銀行帳戶]-->某一個支出項目呢??

謝謝

您好
基金投資只能算是不同的資產轉換(因為沒賣出就不會有損益)
所以當您買進基金時不能算支出
您應該是記 [銀行存款](資產) -> [基金投資](資產) 這樣才對