基金計算酬率/損益/平均成本問題

[cashman7258]

交易幣別使用美金(USD), 於基金總表毀出現購入金額合計(以美金計算).
但在基金現值(NT)部分自動轉會為台幣現值, 這個部分是很貼心的設計.
但是後面的報酬率/損益/平均成本都用 基金現值(NT) 與 購入金額(USD)直接運算, 會發生台幣-美金的錯誤.

可否在計價幣別為(USD)時, 計算酬率/損益/平均成本都可自動換算成台幣呈現.

感恩！

[o慕雲o]

交易幣別使用美金(USD), 於基金總表毀出現購入金額合計(以美金計算).
但在基金現值(NT)部分自動轉會為台幣現值, 這個部分是很貼心的設計.
但是後面的報酬率/損益/平均成本都用 基金現值(NT) 與 購入金額(USD)直接運算, 會發生台幣-美金的錯誤.

可否在計價幣別為(USD)時, 計算酬率/損益/平均成本都可自動換算成台幣呈現.

感恩！

您好
目前基金的計算方式有點亂(我自己覺的啦)
因為實在有太多狀況(一下子台幣買外幣,一下子外幣買外幣)
這部份我暫時可能還不會動他(因為我自己也有點看不懂了)

[cashman7258]

在帳務紀錄的部分,又發現資產餘額是以交易金額做計算,也就是沒辦法分辨交易幣別是外幣或是台幣,而發生外幣金額+台幣金額的錯誤.
解決方案或許需要將使用外幣的部分全部檢討過, 在計算時自動轉成台幣計算, 應該是一件大工程.

了解您的狀況, 我先自行將外幣換成台幣做紀錄好了.

希望將來慕雲大可以在開發出更棒的方案解決, 感恩！

[o慕雲o]

在帳務紀錄的部分,又發現資產餘額是以交易金額做計算,也就是沒辦法分辨交易幣別是外幣或是台幣,而發生外幣金額+台幣金額的錯誤.
解決方案或許需要將使用外幣的部分全部檢討過, 在計算時自動轉成台幣計算, 應該是一件大工程.

了解您的狀況, 我先自行將外幣換成台幣做紀錄好了.

希望將來慕雲大可以在開發出更棒的方案解決, 感恩！

您好
資產餘額部份並非是依台幣計算喔
如果您在 [項目設定] 功能中有將您的 [外幣] 設定為 [此項目為外幣存匯] 並輸入該外幣的匯率時
系統對於外幣的資產餘額計算是依 [外幣] 為計算基準(如 10 美金就 10 美金)
並不會把您轉成台幣的

[Lighthouse]

版主你好:

(1)請問紀錄"單筆"基金的每筆交易後,
發現該"單筆基金"的交易明細中, 每筆顯示的"投資損益"都是"負值", "報酬率"都顯示"-100%",
"贖回"的交易明細中,每筆雖都有"贖回金額"紀錄,但"投資損益"及
酬率"都顯示"0.00, 0.00%".
請教我是否哪部分記錄方式錯誤?

(2)當該筆"贖回"時,
在交易明細中, 和原本申購時的"單筆"紀錄, 二者是獨立2筆, 無法相互對應,
請問有無方式, 可以讓2筆對應, 合併計算出"損益"和"報酬率"?

感謝你的說明與指點!!

[Lighthouse]

還有"投資現值"也是顯示"0.00"!
(但其它有些基金就可以正常顯示出"投資現值, 投資損益,報酬率"的數值.)
實在早不出解決的方法....

拜託版主了, 感謝!

[o慕雲o]

還有"投資現值"也是顯示"0.00"!
(但其它有些基金就可以正常顯示出"投資現值, 投資損益,報酬率"的數值.)
實在早不出解決的方法....

拜託版主了, 感謝!

您好
我記得這個問題我有修正過
請問您現在的程式版本是最新的 6.3 版媽?

[Lighthouse]

版主你好:

我已經下載安裝了6.3版本, 但顯示結果還是一樣哎!

這次我有注意到:
(1)沒有勾選"已全部贖回基金不計算報酬率";
(2)有問題的, 好像就都是出在"單筆"及"贖回"之間!(若是"定期定額", 就有正常顯示每一筆的"報酬率")
例如:

交易類別 投資幣別 購入金額 贖回金額 交易單位 交易淨值 交易匯率 手續費 投資現值 投資損益 報酬率%
單筆 台幣 100,000.00 0 255.47 12.12 32.297 1,500.00 0 -101,500.00 -100.00%
贖回 台幣 0 109,163.00 255.47 13.46 31.746 0 0 0 0.00%
單筆 美元 2,000.00 0 143.68 13.92 1 30 0 -2,030.00 -100.00%
單筆 美元 2,000.00 0 152.44 13.12 1 30 0 -2,030.00 -100.00%
贖回 美元 0 2,091.48 152.44 13.72 1 0 0 0 0.00%
贖回 美元 0 2,104.91 143.68 14.65 1 0 0 0 0.00%

可是我垷在就是很希望能藉助這個軟體, 幫我計算出當時(以前)單筆贖回與"對應"該單筆申購間的"正確投資報酬率", 了解銀行對帳單在計算上的差異!
請問有可能嗎?
還是我哪邊在使用或記錄上有錯誤呢?

先非常謝謝你和帳務小管家的幫忙!

[o慕雲o]

版主你好:

我已經下載安裝了6.3版本, 但顯示結果還是一樣哎!

這次我有注意到:
(1)沒有勾選"已全部贖回基金不計算報酬率";
(2)有問題的, 好像就都是出在"單筆"及"贖回"之間!(若是"定期定額", 就有正常顯示每一筆的"報酬率")
例如:

交易類別 投資幣別 購入金額 贖回金額 交易單位 交易淨值 交易匯率 手續費 投資現值 投資損益 報酬率%
單筆 台幣 100,000.00 0 255.47 12.12 32.297 1,500.00 0 -101,500.00 -100.00%
贖回 台幣 0 109,163.00 255.47 13.46 31.746 0 0 0 0.00%
單筆 美元 2,000.00 0 143.68 13.92 1 30 0 -2,030.00 -100.00%
單筆 美元 2,000.00 0 152.44 13.12 1 30 0 -2,030.00 -100.00%
贖回 美元 0 2,091.48 152.44 13.72 1 0 0 0 0.00%
贖回 美元 0 2,104.91 143.68 14.65 1 0 0 0 0.00%

可是我垷在就是很希望能藉助這個軟體, 幫我計算出當時(以前)單筆贖回與"對應"該單筆申購間的"正確投資報酬率", 了解銀行對帳單在計算上的差異!
請問有可能嗎?
還是我哪邊在使用或記錄上有錯誤呢?

先非常謝謝你和帳務小管家的幫忙!

您好
從您提供的數據看起來
您的 [投資現值] 是 0
所以基本上報酬率是 -100% 沒錯喔
您的問題點在於 [投資現值] 是 0
請您看看您是否於 [該基金的淨值] 部份是為 0 呢?